財富管理 (Wealth Management)

您在人生的每一個階段，都會遇到不同的際遇及挑戰，我們的顧問會助您建立靈活的投資方案，去配合您不斷轉變的情況及需要。

  1. 在人生的耕耘期，助您建立資產淨值。

    把投資放在不同的政府註冊理財工具，例如：

    • 註冊退休儲蓄計劃 (RRSP)是扣稅及延稅工具
    • 註冊退休收入計劃 (RRIF)是延稅工具
    • 免稅儲蓄帳戶 (TSFA)是延稅工具
    • 註冊教育儲蓄計劃 (RESP)是延稅工具，並且獲得政府補貼
    我們的顧問幫助您決定資金分配和優先次序，在資產累積的過程中達到最佳效果，建立及累積財富。

     

  2. 在人生的收成期，助您達成退休目標。

    您為將來退休而努力儲蓄，現在需要一些方案來幫助把得來不易的儲蓄轉化成自已能夠終生享用的收入 。我們的顧問提供適合的投資產品，可以捍衛您的儲蓄，免受三種退休風險影響︰

    • 長壽風險
    • 市場回報風險
    • 通脹風險

     

  3. 在人生的退休期，助您保存資產及安排財富轉移，減少稅務侵蝕。

    我們的顧問會為您安排財富轉移及稅務計劃，提供對遺產處理上，有債權人保障，及死亡賠償保證等好處的投資產品。