财富管理 (Wealth Management)

您在人生的每一个阶段，都会遇到不同的际遇及挑战，我们的顾问会助您建立灵活的投资方案，去配合您不断转变的情况及需要。

  1. 在人生的耕耘期，助您建立资产净值。

    把投资放在不同的政府注册理财工具，例如：

    • 注册退休储蓄计划(RRSP)是扣税及延税工具
    • 注册退休收入计划(RRIF)是延税工具
    • 免税储蓄帐户(TSFA)是延税工具
    • 注册教育储蓄计划(RESP)是延税工具，并且获得政府补贴
    我们的顾问帮助您决定资金分配和优先次序，在资产累积的过程中达到最佳效果，助您建立及累积财富。

     

  2. 在人生的收成期，助您达成退休目标。

    您為將來退休而努力儲蓄，現在需要一些方案來幫助把得來不易的儲蓄轉化成自已能夠終生享用的收入 Lifetime Income Benefit。我們的顧問提供適合的投資產品，可以捍衛您的儲蓄，免受三種退休風險影響︰

    • 长寿风险
    • 市场回报风险
    • 通胀风险

     

  3. 在人生的退休期，助您保存资产及安排财富转移，减少税务侵蚀。

    我们的顾问会为您安排财富转移及税务计划，提供对遗产处理上，有债权人保障，及死亡赔偿保证等好处的投资产品。