遗产及税务策划 (Estate and Tax Planning)

什么是遗产及税务策划？

像许多人一样，一开始您可能认为遗产策划只是立遗嘱，但是，您会了解到遗产策划还有许多内容，可能涉及：

遗嘱只是该策划程序的一部份，一个周全的遗产及税务规划，应该考虑以下︰

遗产策划是一个程序，其涉及︰

人– 您的家人和其他人士，在许多情形下还涉及您选择的慈善组织。
您的资产，以及此等资产的各种拥有形式和产权。慈善组织。
无论遗产多少，您都应该指定一位人士在您丧失自理能力后，承担管理您的财产及健康护理的责任。您需要预先订立授权书去作以上安排。
未成年子女(BC省是19岁以下)，如果父母双亡，根据法律，未成年子女不能在法律上照顾自己。因此，您在遗嘱中应当指定一名监护人，对该子女进行监护和照料(及管理其财产)，直至孩子年满19岁。或者您可以建立一个信托，由他人代为持有、管理和分配资产，直至孩子年满19岁，或您决定的其他年岁。
如果您的资产数额较大，需要讨论何人及何时继承资产，受益人保存资产的各种方法，如何减少和推迟缴付您遗世后需要缴纳的税款。
如果您不作策划，去世时没有留下遗嘱，加拿大法律会把您的遗产分配给继承人，这种情形称为〝无遗嘱继承〞。与一般人想像的情形相反，如果您去世时没有留下遗嘱，并非所有资产自动归政府所有。您的亲戚– 无论是否您的近亲，有时还包括配偶的亲戚– 将有权比政府优先继承您的资产。但是，他们不一定是您所希望的继承人；因此，最㺭好頄立一份遗嘱。

我们的理财顾问协助您的遗产策划整个程序中，提供专业意见，并安排律师，会计师提供协助策划。