遺產及稅務策劃 (Estate and Tax Planning)

什麼是遺產及稅務策劃？

像許多人一樣，一開始您可能認為遺產策劃只是立遺囑，但是，您會瞭解到遺產策劃還有許多內容，可能涉及：

遺囑只是該策劃程序的一部份，一個週全的遺產及稅務規劃，應該考慮以下︰

人 – 您的家人和其他人士，在許多情形下還涉及您選擇的慈善組織。
您的資產，以及此等資產的各種擁有形式和產權。慈善組織。
無論遺產多少，您都應該指定一位人士在您喪失自理能力後，承擔管理您的財產及健康護理的責任。您需要預先訂立授權書去作以上安排。
未成年子女(BC省是19歲以下)，如果父母雙亡，根據法律，未成年子女不能在法律上照顧自己。因此，您在遺囑中應當指定一名監護人，對該子女進行監護和照料(及管理其財產)，直至孩子年滿19歲。或者您可以建立一個信託，由他人代為持有、管理和分配資產，直至孩子年滿19歲，或您決定的其他年歲。
如果您的資產數額較大，需要討論何人及何時繼承資產，受益人保存資產的各種方法，如何減少和推遲繳付您遺世後需要繳納的稅款。
如果您不作策劃，去世時沒有留下遺囑，加拿大法律會把您的遺產分配給繼承人，這種情形稱為〝無遺囑繼承〞。與一般人想像的情形相反，如果您去世時沒有留下遺囑，並非所有資產自動歸政府所有。您的親戚 – 無論是否您的近親，有時還包括配偶的親戚 – 將有權比政府優先繼承您的資產。但是，他們不一定是您所希望的繼承人；因此，最㺭好頄立一份遺囑。

我們的理財顧問會在您的遺產策劃程序中，提供專業意見，並安排律師，會計師提供協助。